Procedimiento de operación · CIF
Un proceso transparente y con garantía bancaria, desde la primera consulta hasta el último embarque. Cada paso tiene un plazo definido, un responsable y un resultado documentado.
Versión abril 2026 · Aplicable a contratos CIF de azúcar, cereales y aceites comestibles. El SPA prevalece sobre este resumen.
Oferta
- 1
Consulta del comprador y KYC
El vendedor valida antes de ofertarEl Comprador emite una Carta de Intención (LOI) o una Orden de Compra Corporativa Irrevocable (ICPO) con todos los datos de la empresa y una copia del pasaporte del firmante, junto con:
- Ficha de Información del Cliente (CIS) cumplimentada
- Documentación KYC: escritura de constitución, registro mercantil, titulares reales y datos bancarios
El Vendedor valida el CIS y el KYC, incluida la revisión de cumplimiento y sanciones. Si la validación no es satisfactoria, no se emite FCO.
- 2
Oferta Corporativa Completa (FCO)
Emitida en 2 días hábiles · Válida 3 días hábilesEl Vendedor emite el FCO en un plazo de dos (2) días hábiles desde la validación satisfactoria de la LOI/ICPO y el CIS/KYC del Comprador. El FCO es válido durante tres (3) días hábiles.
- 3
Aceptación del FCO
3 días hábilesEl Comprador firma y sella el FCO y lo devuelve al Vendedor dentro de su plazo de validez. En caso contrario, el FCO caduca automáticamente sin previo aviso.
Contrato
- 4
Borrador del Contrato de Compraventa (SPA)
3 días hábilesEl Vendedor emite un borrador de SPA con todos los términos y condiciones y lo envía al Comprador en un plazo de tres (3) días hábiles desde la recepción del FCO firmado.
- 5
Firma del SPA por el Comprador
5 días hábilesEl Comprador firma y sella cada página del SPA y lo devuelve al Vendedor en un plazo de cinco (5) días hábiles. Si no se firma y devuelve en ese plazo, el SPA se considera nulo y sin efecto.
- 6
Formalización del SPA y factura proforma
Válida 15 días bancariosEl Vendedor contrafirma y sella el SPA y emite una factura proforma al Comprador. La factura proforma es válida durante quince (15) días bancarios. Si la SBLC/DLC no se emite y queda operativa en ese plazo, el SPA se resuelve y se aplica la penalización por incumplimiento.
Garantías
- 7
Garantía de pago: SBLC, DLC o fondos bloqueados MT799
Borrador en 7 días bancariosEn un plazo de siete (7) días bancarios desde la firma del SPA, el banco del Comprador envía al banco del Vendedor, para su aprobación, el borrador de la garantía de pago a favor del Vendedor:
- Carta de crédito standby irrevocable (SBLC), SWIFT MT760, sujeta a ISP98, o
- Crédito documentario irrevocable y transferible (DLC), SWIFT MT700, sujeto a UCP 600, o
- Fondos bloqueados irrevocables durante un plazo de un (1) año a favor del Vendedor, confirmados de banco a banco por SWIFT MT799. No se aceptan bloqueos inferiores a un año.
El banco del Vendedor aprueba o comenta el borrador en un plazo de tres (3) días bancarios, y el banco del Comprador emite el instrumento operativo por SWIFT en un plazo de cinco (5) días bancarios desde la aprobación.
- Emitida por un banco aceptable para el Vendedor
- Cubre el valor de un embarque
- Válida durante el plazo del contrato más treinta (30) días
- Se rechaza cualquier instrumento que no pueda autenticarse de banco a banco por SWIFT
La SBLC/DLC o los fondos bloqueados actúan solo como garantía de pago. Cada embarque se paga por MT103 (TT), según el paso 12.
- 8
Garantía de cumplimiento del Vendedor (2%)
Emitida en 5 días bancariosEl Vendedor emite una garantía de cumplimiento solo después de que el banco del Vendedor haya recibido, autenticado y confirmado como operativa la SBLC/DLC del Comprador.
- Emitida por el banco del Vendedor por SWIFT MT760, sujeta a URDG 758, en un plazo de cinco (5) días bancarios desde dicha confirmación
- Importe: 2% del valor de un embarque
- Válida durante el plazo del contrato más un (1) mes
- Ejecutable solo si el Vendedor no embarca según el calendario de entregas acordado por causas imputables al Vendedor, excluida la fuerza mayor
- Vence automáticamente una vez cumplido íntegramente el contrato
Embarque y pago
- 9
Preparación, inspección SGS y carga
15 días naturalesUna vez que el banco del Vendedor confirma la correcta recepción del instrumento, el Vendedor prepara la mercancía en un plazo de quince (15) días naturales y la entrega en el puerto de carga, donde SGS realiza la inspección de calidad y cantidad antes de la carga. A continuación se emiten el conocimiento de embarque y el resto de documentos de embarque.
- CIF (Incoterms® 2020): el Vendedor paga el flete
- Seguro de transporte marítimo según Institute Cargo Clauses (A) por el 110% del valor CIF de la factura, a favor del Comprador
- El riesgo se transmite al Comprador cuando la mercancía está a bordo del buque en el puerto de carga
- 10
Embarques siguientes
Según el calendario de entregas del SPALos embarques siguientes siguen el calendario de entregas acordado en el SPA. Cada nuevo embarque se carga solo después de que el Vendedor haya recibido el pago MT103 del embarque anterior.
- 11
Flujo de documentos
Originales tras el pago- En un plazo de dos (2) días hábiles desde la carga, el Vendedor envía al Comprador copias escaneadas del juego completo de documentos de embarque.
- El Comprador revisa las copias y paga por MT103, según el paso 12.
- En un plazo de dos (2) días hábiles desde la recepción de los fondos, el Vendedor envía el juego completo de documentos originales, incluidos los 3/3 conocimientos de embarque originales, por DHL o mensajería similar con número de seguimiento.
Los documentos originales nunca se entregan antes de recibir el pago.
- 12
Pago por embarque mediante MT103
3 días bancariosEl Comprador paga el 100% del valor de cada embarque por MT103 (TT) en la cuenta bancaria del Vendedor en un plazo de tres (3) días bancarios desde la recepción de los documentos de embarque escaneados, una vez completada la inspección SGS en el puerto de carga.
- El certificado SGS emitido en la carga es definitivo a efectos de facturación; cualquier ajuste de cantidad se refleja en la factura comercial
- Ambas Partes aceptan a SGS como empresa de inspección independiente
- Si el pago no se recibe a tiempo, el Vendedor tiene derecho a ejecutar la SBLC/DLC sin previo aviso
Plazos clave
| Emisión del FCO tras validar el KYC | 2 días hábiles |
| Validez del FCO | 3 días hábiles |
| Borrador de SPA tras el FCO firmado | 3 días hábiles |
| El Comprador firma y devuelve el SPA | 5 días hábiles |
| Validez de la factura proforma | 15 días bancarios |
| Borrador de SBLC/DLC tras el SPA | 7 días bancarios |
| Revisión del borrador por el banco del Vendedor | 3 días bancarios |
| SBLC/DLC operativa tras la aprobación | 5 días bancarios |
| Garantía de cumplimiento tras la confirmación | 5 días bancarios |
| Mercancía preparada y entregada en puerto | 15 días naturales |
| Documentos escaneados tras la carga | 2 días hábiles |
| Pago MT103 tras los documentos escaneados | 3 días bancarios |
| Documentos originales tras el pago | 2 días hábiles |
Penalización por incumplimiento
Una vez firmado el SPA, cualquier incumplimiento de una de las Partes da derecho a la otra a una indemnización pactada del 5% del valor total del contrato.
En particular, el Comprador pagará esta penalización si:
- no emite una SBLC/DLC operativa en los plazos de los pasos 6 y 7;
- presenta un instrumento falso o no verificable, o que no puede autenticarse de banco a banco; o
- no paga algún embarque a tiempo.
En cualquiera de estos casos, el Vendedor puede resolver el SPA de inmediato, ejecutar la SBLC/DLC si existe y comunicar cualquier sospecha de fraude a los bancos y autoridades competentes.
El cumplimiento del Vendedor está garantizado por la garantía de cumplimiento (paso 8). Al firmar el FCO y el SPA, el Comprador acepta expresamente esta penalización.
Documentos de embarque que entrega el Vendedor
El Comprador puede asistir a la carga y/o designar, a su cargo, una empresa de inspección independiente adicional (p. ej. Bureau Veritas, Intertek o CCIC) en el puerto de carga. El certificado SGS emitido en la carga sigue siendo definitivo a efectos de pago.
Intermediarios
El Vendedor paga a todos los intermediarios en un plazo de 48 a 72 horas.
Todas las contrapartes pasan una verificación KYC y un control de sanciones antes de emitir un FCO. Consulte nuestra política de Cumplimiento normativo.
Iniciar una consulta
Envíe su LOI o ICPO con el CIS cumplimentado y la documentación KYC. Le responderemos con una decisión clara.
